单位工作人员请代购物资？
中奖要进行转账才能领奖？
银行贷款反而需要向银行转账？
不要相信！
海口已有人上当！
日前
海口市公安局反电信网络诈骗中心
发布了几起电信网络诈骗典型案例
01
虚假购物诈骗
2022年12月26日，苏先生报案称：12月25日，他在海口市秀英区长流镇接到一个陌生来电（165****8397），对方自称是中铁十五局采购部的工作人员，想购买150条水管。添加微信好友后，对方将一张虚假转账清单发送给了苏先生。清单上写有中铁十五局字样，且收款人为苏先生。苏先生以为收到货款便同意交易。
随后对方称想再购买10台电箱，价值8.6万元，不过需要苏先生先垫付款项，并推荐了“供应商”的微信。苏先生与该“供应商”联系后，对方表示要先付款后再发货，苏先生说只能先付3万元，便向对方提供的银行账户转账。后来对方就失联了，苏先生这才意识到被骗，金额3万元。
易受骗群体：个体户、务工人员
作案手法：骗子冒充公司或地方单位工作人员，通过电话或者微信主动联系个体商业户。达成交易意向后，骗子通常以虚假转账清单发送给受害人，让其以为货款到账骗取受害人信任。后以各种理由请受害人向别的厂家代购物资，并提供厂家联系方式给受害人。利用中间高额差价的心理诱导受害人重复转账，从而实施诈骗。
警方提醒
凡是陌生人员称要采购物资，无论对方自称任何单位工作人员，首先要核实对方身份，其次再对“供货商”的身份进行核实，看是否正规，对于要求先预付定金或者付款后再收货等要求，要仔细甄别，若发现异常，请立即终止交易。
02
虚假中奖诈骗
2023年1月1日，海口市秀英区符女士报案称：1月1日，她在秀英区秀华路家中刷微博时，有一陌生账号给她留言，称其转发的微博中奖了，但要获得奖品需要抽奖才能领取，并且抽奖需要购买三个商品才得到抽奖机会，符女士便按照对方的诱导进行转账购买商品。
随后，对方又让符女士关注另一个工作人员的微博账号，关注后对方给她发了三个抽奖二维码，扫码后显示中奖。接着对方称给她折现25664元，但折现要交20%个人所得税，然后对方就发给她一个银行账户，让她按照对方提供的银行进行转账，转账后对方又称想领钱还需有50%流水，符女士发现不对劲，遂意识被骗，共计被骗金额0.6万元。
易受骗群体：不特定群体
作案手法：骗子通常会在各类社交软件上寻找目标，以谎称受害人中奖并称可以折现。后以折现需要缴纳个人所得税和手续费等理由诱导受害人重复转账，从而实施诈骗。
警方提醒
不要轻易添加陌生人为好友，当收到来历不明的中奖通知时，不要轻易因高额奖金礼品的诱惑而失去理智，不要相信“天上会掉馅饼”，切勿因小失大。不要轻易听信“客服”、“网友”的说辞，以手续费、个人所得税、担保费等理由要求转账的，均属诈骗！
03
虚假贷款诈骗
2022年12月27日，海口市美兰区林女士报案称：11月19日，她在美兰区大英村接到一陌生电话（9549442），对方自称为招商银行工作人员，询问其是否需要贷款，因林女士目前待业，需资金周转，便扫描对方发来的一张带有招商银行标志的二维码跳转至一网站对话框，与客服沟通贷款事宜。
林女士按对方的要求，下载一款名为“招.商.银.行.”APP，并在该APP内填写个人信息，随后客服让她添加客户经理微信进行额度审核，客户经理向其询问一些基本情况后，称需交1万元作为审核额度的押金，审核通过后押金会算进额度内归还给她，商定后对方让其找网站对话框的客服要链接签电子合同，签完合同后对方让林女士向指定银行卡号转账。汇款后其在“招.商.银.行.”APP点击提现，贷款一直未到账，也没收到银行短信通知。
20日，林女士再次与对方联系询问贷款为何没有到账，对方以银行卡输入错误导致账户冻结为由，让她再汇5000元人民币进行解冻，她根据对方要求汇款后，对方再次称该笔交易有风险，需再缴纳5000元人民币购买一份保险，遂意识被骗，共计被骗金额1.5万元。
易受骗群体：无业人员、公司职员
作案手法：骗子冒充银行客服人员，添加受害人社交工具，要求受害人扫描二维码联系客服咨询并下载对方提供的虚假贷款APP，后让受害人提供身份证、银行卡及手机号等信息。最后以填写银行卡号错误或刷资金流水等理由诱导受害人重复转账，从而实施诈骗。
警方提醒
办理贷款一定要到正规的金融机构办理。在放款前须缴纳“手续费”“保险费”“解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的，都是诈骗！请勿点击陌生链接，更不要泄露个人信息。
请广大市民朋友提高警惕
及时了解诈骗套路
谨防上当受骗
来源：网信海口综合海口公安反诈