相对于买卖股票的操作,股票打新是一项风险低且收益高的操作。现在股票打新要求持有股票才能获得相应打新额度,从某种意义上说,打新是股票投资者的一个福利。虽然新股也有破发现象,但是总的来说,长期打新还是会盈利的。随着注册制的实施,以前无脑打新的方法已经不适合现在的市场,股票投资者应该重视股票打新技术的研究。
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全面注册制实行之后,沪市和深市打新的最小单位实现了统一,都是500股。对应市值要求,都是持仓市值5000元可以申购一个单位。参与申购是有门槛的,沪深两市都是持仓市值超过1万元才可以参与申购。这里要求的持仓市值不是一天的市值,而是前20个交易日日均的市值。持仓市值和打新额度,沪市和深市是单独计算的。对于一人持有多个账户的,沪深规定稍有不同。申购沪市新股,可以任选一个账户申购。申购深市新股,要求申购账户必须持有深市市值。
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新股申购的流程非常简单。在有新股申购的当日,登陆证券账户,找到申购页面,按要求填写和点击申购即可。一般来说,申购当晚(T日)可以出配号,T+1日晚上可以查询中签结果,T+2日账户内要保留足够的资金进行缴款。如果打新中签但是放弃缴款,将会受到一定惩罚。投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴纳资金的,将被限制180日内不得参与网上新股申购。
打新表面上看起来很简单,其实技术含量非常高。有两个关键问题要重视,一是底仓的配置,一是新股的选择。这两个问题如果处理不好,打新也可能产生较大亏损。
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对于各种股票投资者,只要投资股票,就可能产生一定的打新额度,打新只是一种附带产生的福利,没必要为了打新刻意调整持仓。如果平时没有交易股票,又想参与打新,这就涉及如何配置底仓的问题。第一种方法是可以考虑配置银行股。民间有一种说法,买银行股可以被系统认作自己人,中签率高。这种说法当然是无稽之谈,但是银行股价格便宜波动小,的确可以作为打新底仓配置的选择。第二种方法是选沪深300指数权重高的股票。沪深300指数波动较小,长期来看也呈现上升态势。买指数基金不能获得打新额度,可以考虑选沪深300指数权重前10名的股票作为底仓配置。
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对于打新股票的选择,现在也没有特别有效的方法。股票价格涉及基本面和行情消息等多种因素影响,很难确定新股未来是否会破发。很多人还是采用了无区别全打的方法,毕竟破发股票还是少数,全打的确是一个简单且有效的方法。另外有两个技巧,如果运用得当可能降低打新的风险。第一个是在大盘指数呈现中期下跌走势时,可以考虑停止申购某些新股。这个时期,新股破发率会明显提高,可以考虑不申购某些新股以回避破发风险。第二个技巧是对于某些高价股可以考虑不申购。快速判断是否高价有一个简单方法,就是对比发行市盈率和行业市盈率。对于高过行业市盈率太多发行的股票可以考虑不申购。