2。实现集团内部资金调度。母公司可以通过各种方式调度资金,内部转移定价就是其中之一。
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。1、资金转移定价。
2。名字晦涩难懂。说白了就是业务部门从资金部门拿到的内部资金价格。
3。资料扩展:内部资金转移定价是指商业银行内部资金中心和业务部门按照一定规则进行的资金全额有偿转移。核算企业资金成本或收入的一种内部管理模式。
4。国外称之为FundsTransferPricingsystem,简称FTP。
5。资金中心与业务单元之间资金全额划转的价格称为内部资金划转价格(以下简称FTP价格),通常以年利率(%)的形式表示。
6。在FTP系统的管理模式下,资金中心负责管理全行的流动资金。,所有业务单元(涉及资金的业务)需要通过FTP价格和资金中心进行所有资金的转账。
7。具体来说,就是本业务单元每一笔债务业务所募集的资金。,随着业务的FTP价格完全转移到资金中心;每项资产业务所需的资金都是以业务的FTP价格从资金管理部全额购买。
8。对于资产业务,FTP价格代表其资本成本。,业务单元需要支付FTP利息;对于负债业务,FTP代表其资本收入,业务单元从中获得FTP利息收入。
9。为了便于理解,就举两个例子吧!比如某支行做了一笔一年期的定期存款,固定利率1.5%。,金额为10000元。
10。如果这笔存款的FTP价格为2%,业务单元从资金中心获得FTP利息2万元,减去支付给客户的利息15万元,这笔存款的利息净收入为5万元。
11。另一个例子某支行发放贷款,期限2年,固定利率6%,金额10000元。
12。如果这笔贷款的FTP价格是3%,那么业务单元每年要向资金中心支付FTP利息3万元,加上向客户收取的贷款利息6万元。。该笔贷款每年的利息净收入为30000元,两年的利息净收入合计为60000元。
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