区块链暴利的同时也伴随着巨大的风险与泡沫，从外围人的角度，看到的更多是这个行业之下的丛丛骗局，以“投资”之名，“高回报率”为诱饵，骗徒屡试不爽。

香港警方近日侦破一个诈骗金额高达5800万元港币，牵涉包括虚拟货币在内等不同“投资”项目的诈骗集团，合计共拘捕12名涉案男女，受害人多达百人，其中大部分为内地人。有业内人士称，这种宣传手法与“传销”类似，以短期投资可获丰厚回报为噱头投资者需要特别小心。

香港西九龙总区重案组总督察张乐泉在简报案情时称，受害人自2017年11月起，分别与涉案的3家投资公司接触，期间公司职员向他们推销不同的“投资”项目，包括一种虚拟货币，并作出虚假保证，声称投资相关项目后，可短期内得到丰厚利润。

根据现场消息称，案中牵涉的虚拟货币，可能是“CIACIACOIN”（恰恰币，简称“CIA”），推出者曾在社交网站发布一段简介，称CIA将“颠覆历史，创造奇迹”，CIA将通过创建一个对开发者友好的区块链底层平台，支持多个应用同时运行，每秒可处理百万笔交易等。

“拆分盘”行骗5800万

诈骗集团的推销人员称，只要投资该集团，每隔50天就可以“分账”一次，又称3个月后投资者就有机会取回本金，一年后更可获得超过13倍利润，而且每介绍一位朋友加入投资项目，就可以获得一成回佣。可是有受害人在投资4个月后，仍取不回本金，更没有任何“分账”，这才发现上当受骗。

受害人在作出投资决定后，按照对方指示，通过其他已在该公司投资的亲友将投资本金带到内地，存入指定的公司或私人银行户口，然后才可以通过公司的手机应用程序开设个人账户，在程序内控制及管理自己的投资项目。今年5月，陆续有受害人发现手机应用程序端口出现故障，无法操作，更无法取回资金，于是向涉事公司查询，但公司职员却不能提供合理的解释，受害人怀疑受骗，于是报警。

案件涉及三家在尖沙咀区设有办事处的香港公司，为母公司与子公司的关系，三家公司在2017年11月之前已经在运作，其中两家在香港注册，一家还没有在任何地方注册。据了解，目前向警方求助的受害人有116人，其中30人为香港人，其余大部分来自内地。张乐泉称，受害人损失的金额由1400万至4500万港元不等。

相信了解币圈的朋友们还记得去年的“”骗局

据说纯金制造的五行币，一面是头像，刻着张健五行币字样，下面有一组数字编号，另一面是些装饰图案，看起来很普通的硬币，却被宣称为：只要投资5000元购买“五行币”，在一年后就能达到400万的收益，若买的人越多，收益就会越大。而且发行上限为5亿枚，将来会全面替代纸币，参与者经过五轮持续投资，数字货币就可兑现近410万元。同时，售币方还承诺，五行币所属数字货币每隔两三个月就会暴涨五倍的价格，在涨价时，售币方将会分红并赠送新的数字货币，而投资者使用赠币继续投入，一年中至少可以操作五次，也就是所谓的五进五出，总的计算下来，5000元买一枚五行币，一年静态收益就能达到400万元!如果买的人多，价涨得再高些，收入还会更高。

有购买者表示之所以会购买五行币，是看中了五行币背后所属数字货币带来的巨额利润。主要是后进入者为其带来的奖励提成，在借助微信、QQ等社交平台传播，“每天都有大量新人注册投资，后面每注册投资一人，前面会员将获得其投资额1%的数字货币，所以大家都抢着先注册。”同时，在五行币群里流传很广的“层级关系图”中，传销组织还设计了更诱人的提成方式，为了鼓励会员多拉下线，推荐人的级别越高，奖金就会越多，比如介绍一个人注册投资，就能拿到其投资额10%的现金提成，推荐两个人注册，可获得额外25%的提成。

宣传五行币的这家名为“云数贸联盟”公司，在查询时并没有具体注册地址，联系方式只有电话和微信。而根据银行法，任何单位和个人不得印制、发售代币票券。在国家工商总局和公安部2013年9月公布的十大传销典型案例中，就曾包括云数贸联盟传销案。

而这个五行币的“创始人”张健，据五行币推介人员表示：张建9岁上大学，12岁破解银行密码，被视为奇才秘密培养，精通六国语言。还曾是全国十大杰出青年，世界首富，但事实上，经查证以上信息皆为子虚乌有。

本名为宋密秋的张健，1977年生，黑龙江省五常市人，早在2012年就曾依托“云数贸联盟”网站，以高额返利为诱饵，要求参加者交纳不同数额的费用，成为个人认证商户、企业认证商户和联盟认证商户，然后根据参加者发展下线情况支付返利和奖金。参加者按照加入时间先后及投入资金数额组成一定层级。截至案发，共发展28个省份19万余人，涉案金额1.6亿元。而宋密秋至今还在被警方上网追逃。

打着数字货币，虚拟货币的幌子，实则还是传销

随着互联网金融快速发展，虚拟经济、金融创新日益活跃，传销组织也在不断变化，以微信等社交平台为途径，投上五千，一年赚四百万，三到五年变千万富翁、亿万富翁，打着各种创新的幌子，但实际上并没有改变依靠拉人头赚钱的传销本质。而这种具有迷惑性的金融传销方式也往往在监管存在软肋、盲区和真空地带，立法的不足或不完备影响了有关部门的执法依据，使得骗子钻了法律的空档，肆意横行。

这种吹嘘个人形象，虚构实力，诱骗注册会员、发展下线、获得奖励的模式，无论是以往的传销还是现在的各种空气币，变的都是马甲，不变的是骗人和传销的实质。而空气币本身既没有货币的属性，也没有增值的基础，更没有得到国家和政府的认可，只是一场打着数字货币旗号进行的骗局。

这种披着外衣的微传销模式，你身边一定也有人“中招”，转发这篇文章让跟多的人看到，让他们避免越陷越深。