兴业银行投资银行业务(兴业银行投资银行业务管理办法)

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“我10年前就开始在兴业银行买理财了,那时还得去柜台办理,现在在手机银行、‘钱大掌柜’上就可以直接购买,还能随时看到产品动态和收益变化。兴业银行的手机银行还提供财富‘体检’、配置规划、风险评定等功能,让我对自己的资产情况更有把握。”陈女士是兴业银行十年的老客户,也是数百万兴业银行财富管理客户之一。

财富银行是兴业银行“三张名片”之一。“经过多年的深耕不辍,我们在专业领域逐渐沉淀并形成了一些独特优势,努力为客户创造更大价值。”兴业银行财富管理部负责人表示。

财富管理是服务共同富裕的重要途径,也是商业银行转型发展的重要方向。早在2015年,兴业银行就提出财富转型策略,在业内较早形成涵盖信托、基金、资管等在内的大财富布局;2021年进一步将“财富银行”作为持续擦亮的“三张名片”之一;2022年将财富管理部升级为总行一级部门、设立私人银行专营机构,从顶层设计上增强财富业务的整体协同能力,进一步提升财富管理的专业化水平。截至2022年末,该行财富AUM余额和理财产品规模已双双突破两万亿元。

财富选品能力是兴业财富管理值得称道的特点之一。兴业银行从资产配置角度出发,根据不同客户的理财需求,依托集团化经营与同业朋友圈的“双重优势”,不断完善“全大类配置产品货架”,持续迭代优化财富产品遴选模型,锻造突出的财富选品能力。截至2022年末,该行财富产品货架突破4万支,在售产品突破1万支,兴银理财连续21个季度蝉联普益标准全国性理财机构榜首。

推进财富业务,渠道建设不容忽视。近年来,兴业银行加快数字化转型步伐,“网点兴业”和“线上兴业”齐头并进,进一步赋能财富管理业务。一方面,扩大理财经理队伍,打造“理财师数字化平台”等数字化作业平台,通过理财经理为客户提供财富规划服务,延伸服务半径、提升服务效率。另一方面,在业内首创“财富体检项目”,根据客户资产配置现状自动评分,并根据客户日常投资习惯为客户提供“三笔钱”(随时要用的钱、财富增值的钱、家庭保障的钱)的评估报告及理财行为分析,提供相应的财富产品配置建议。

此外,兴业银行独具特色的“钱大掌柜”线上财富管理平台也成为该行进一步丰富财富产品供应,打造开放生态的重要一环,目前平台合作机构覆盖62家银行、12家理财子公司、113家公募基金公司,实现财富产品累计销售近3万亿元。

创新开展养老金融,实现“老有所养”,是促进社会财富代际传承、践行金融惠民无法绕开的话题。早在2012年,兴业银行就面向市场推出业内首个养老金融综合服务品牌“安愉人生”,还在手机银行开设“安愉财富精选”专区,满足老年客户“积蓄钱打理”“零花钱管理”等不同需求。2022年兴业银行首批获得个人养老金业务资格,持续发力养老财富领域,积极参与养老“第三支柱”建设。截至2022年末累计开立个人养老金资金账户近230万户,累计缴费6.35亿元,业务规模在商业银行中排名前列。

“兴业银行将坚持金融为民,不忘初心、砥砺前行,继续完善财富业务体系,让更多优质财富产品进入寻常百姓家,推动财富管理业务高质量发展,持续擦亮“财富银行”名片,为推进共同富裕、服务中国式现代化作出更大贡献。”兴业银行相关负责人表示。

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文章来源: 肖肖
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