近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。
其实这种泡沫破裂的时候受伤的一定不是富人，永远不是。像当年炒的火热的文玩核桃、藏獒、九眼天珠，价格在当年都是暴涨到暴跌的。
最后我告诉你，一定还是越想改变命运的人，最后死的越惨。然后越改变不了命运，你想通过金融资产、虚拟性资产改变，最后你也会发现，都是骗局。
人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。
参会机构表示，将高度重视此项工作，按照人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。
公告要求各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。
之后，被约谈的银行和支付机构纷纷发布公告作出积极响应，均重申不开展、不参予任何与虚拟货币相关的业务活动。
五家银行公告称，任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易；“将持续加强监测，一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告有关部门。”
支付宝亦公告称，将从四个方面进一步加大对相关交易的打击力度：
- 继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；
- 加强支付交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权；
- 加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续对签约商户进行风险监测，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作；
- 加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育。
除此，支付宝还表示，不提供任何辅助性技术服务和能力；如发现任何虚拟货币交易，会立即停止相关支付服务，并将及时报告有关监管部门。
支付宝同时强调，将严格落实国家有关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币的相关业务活动，防范交易炒作风险；同时提醒商家和用户高度警惕虚拟货币相关业务活动的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。
其实近些年来，中国监管当局对虚拟货币领域的整治和强监管态势从未停止。
上面提到的《通知》和《公告》，分别发布于2013年和2017年。《通知》明确了比特币不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。《公告》则明确了虚拟货币交易和代币发行融资平合涉嫌非法发行证券、非法集资，并指导各地集中取缔173家平台。
典型的如Filecoin币，在中国甚至已经渗透到缺少辨别能力的老年人群体，以及基于硬盘挖矿、号称“绿色比特币”的Chia币，造成了近期的硬盘抢购。Filecoin币曾在两个月内上涨10倍，如今已经从高位腰斩。即使是截至5月发稿时涨幅明显的Chia，由于持币集中度高，也随时有“收割韭菜”的可能性。
对此，三家协会的公告称，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
除了防范虚拟货币风险，高层也明确指出要“打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递”。
随后，内蒙古、新疆、四川等多地展开了针对比特币挖矿和交易行为的打击行动，清退各地加密货币矿场。
监管是管不到境外交易所，但是所有的钱都是从银行账户和支付通道出去的，打蛇打七寸，只要卡住交易环节，就可以抓到绝大多数炒币交易。