虚拟货币交易保密吗

作为一种新出现的虚拟货币，比特币的监管，须以其法律属性为依托，以银行和虚拟货币相关法律和监督机制为框架，随虚拟货币监管的推动而完善。美国对比特币的监管主要针对其法律风险；瑞典对比特币的监管则直指其信用风险，规定也更为严格。

美国和德国将比特币视为金融工具。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）界定的货币服务行业包括五种形态，即支票出纳、旅行者支票、汇票、现金储值、货币转移业务。货币转移业务包括网上支付的三方付款机制。

2011年前，货币转移业务的界定相对狭窄，是指根据特定营业或事实，可转移给另一方的货币、基金或其他货币替代物。尽管货币替代物的提法，已经为虚拟货币在该条款中的适用提供了空间，但是比特币并不一定与特定营业相关，所以该规定具有局限性。2011年后，该规定做了修订，不再强调营业的概念。

虚拟货币属货币替代物，正式成为该条款的内容。2013年3月，美国金融犯罪执法网络进行规则修订，规定《银行保密法》（Bank Secrecy Act）将适用于虚拟货币的创设、持有、分配、交易、接受和转移。该法采用金融服务法理念，将虚拟货币市场主体划分为管理者、交易者和利用者。虚拟货币管理者和交易者是《银行保密法》的规制对象；而虚拟货币利用者，则不在该法规制范围内。